18. Руководство по настройке модуля кредитования в системе

1. Базовый функционал модуля "Loans" (Кредиты)

Где найти:
Бухгалтерия → Кредиты (Loans)

Что можно сделать без доработок:

• Создание кредитных договоров
• Формирование графиков платежей
• Учет основных параметров

Пример графика платежей (аннуитет):

2. Планируемые доработки (2 этап)

1. Расширенный учет процентов:

• Разные методы начисления

2. Дополнительные функции:

• Расчет свободного лимита
• Автоуведомления:
  • За 2 месяца до окончания
  • При изменении ставок
  • О просрочках

3. Интеграции:

• С модулем "Договоры" для ДУЛ
• С банковскими выписками для платежей
• С CRM для клиентской истории

3. Инструкция по работе с текущей версией

Шаг 1. Создание кредита

1. Заполните основные параметры:
   • Контрагент
   • Тип (потребительский/ипотека и т.д.)
   • Сумма и валюта
   • Ставка и срок
2. Настройте график 

Шаг 2. Генерация графика

• Нажмите "Compute Items"
• Проверьте автоматический расчет:
  • Для аннуитета: payment = amount*(rate*(1+rate)^n)/((1+rate)^n-1)
  • Для дифференцированных: base_payment = amount/n

Шаг 3. Мониторинг:

• Остаток задолженности
• Начисленные проценты
• История платежей

4. Сравнение с требованиями

5. Рекомендации по внедрению

1. Подготовка данных:

• Шаблон для импорта действующих кредитов
• Правила начисления процентов
• Матрица ответственных

2. Этапы кастомизации:

1. Настройка формул расчета
2. Разработка отчетов:
   • Реестр обязательств
   • Платежный календарь
3. Интеграция с банками

3. Обучение:

• Базовый курс (1 час) — работа с текущим функционалом
• Продвинутый (2 часа) — анализ после доработок

💡 Совет: Начните с 5-10 тестовых кредитов для проверки расчетов перед полным внедрением.